NO MERECEMOS UN GOBIERNO QUE NOS MIENTA XIII: Caja Castilla La Mancha intervenida por el Banco de España

¿Qué Cajas de Ahorros serán la siguientes?

Google ES: zapatero sistema financiero español mejor del mundo

 

GurusBlog Caja Castilla La Mancha, intervenida por el Banco de España

Aunque desmentido por los responsables de la Caja, el informe que estaba realizando PWC arrojaba un déficit patrimonial de unos 3.000 millones de euros. La gestión del riesgo de la caja se puede calificar simplemente como nefasta, como ejemplo tenemos que sólo 20 deudores suman créditos por importe de 3.136 millones de euros, la mayoría de ellos grandes promotores inmobiliarios o destacan también los 100 millones de euros prestados a Martinsa 3 meses antes que presentara concruso de acreedores y cuando ya era vox populi que la inmobiliairia estaba intentando reestructurar su deuda.

El Top 4 de deudores de CCM estaría compuesto por:

  • Román Sanahuja. 121 millones.
  • Ignacio Barco. 343 millones.
  • Antonio M. Méndez Pozo. 115 millones.
  • Domingo Díaz de Mera. 110 millones.

 

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Cuando las barbas de las Cajas de Ahorros veas pelar, pon las tuyas a remojar

La crisis económica sólo está en sus inicios en España, y las Cajas de Ahorros españolas han reducido (pérdidas bursátiles y VENTAS) un 30% las plusvalías industriales latentes en TRES MESES.

Mientras, el gobierno del PSOE de Solbes y Zapatero mantiene el discurso de la desaceleración. Evidentemente, quienes conocen la realidad de la situación no les creen, y se están preparando para las elevadas tasas de morosidad que se esperan próximamente.

EXPANSIÓN Las cajas hacen caja   Michela Romani

Algunas buscan liquidez y otras, fórmulas para mejorar su rentabilidad. El sector aún cuenta con 17.000 millones de plusvalías latentes en las carteras.

En los últimos meses, las cajas de ahorros se han prodigado en operaciones destinadas a incrementar su disponibilidad de recursos. Se han producido ventas, desinversiones, salidas a bolsa de carteras industriales y otras variantes. No obstante, no todas las entidades se mueven impulsadas por los mismos motivos, ni todas las operaciones tienen la misma explicación. Todos niegan, tajantemente, que detrás de una venta haya problemas de liquidez o una necesidad de mejora de las ratio de solvencia, aunque, en algunos casos, esta parezca la explicación más plausible.

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LECTURA OBLIGATORIA: Crisis de Crédito, por S. McCoy

McCoy ha escrito un largo y prolijo artículo, de no fácil digestión, por lo que su lectura requiere mucha atención. Más aún, reléase las veces que sean necesarias, tal es mi consejo imperativo. Hay tanta buena información -incluyendo su crítica a los medios de (in)comunicación españoles- concentrada que no queda otra.

 

COTIZALIA Valor Añadido Crisis de Crédito. Bear Stearns pone las cosas en su sitio

…Los bonos nunca mienten

Sin embargo, los bonos, que son los únicos que en esta crisis parecen actuar como indicadores adelantados de lo que está por venir, seguían erre que te erre en su tarea de Pepito Grillo en una triple dimensión.

  1. Uno, los soberanos como refugio, con compras importantes tanto del 2 como del 10 años y haciendo la goma en función de los acontecimientos con el mercado. Por cierto, demasiado por encima se ha pasado por una de las noticias más importantes de esta semana: por primera vez desde que se constituyera la UE en 1999, y con la que está cayendo, un estado miembro ha sido incapaz de cubrir una emisión… ¡¡¡de corto plazo!!!. Si el mercado no confía en Italia en el entorno actual, cuidadín. Los spreads del país en máximos contra Alemania con la bolsa al alza, lo que equivale a una subida de tipos encubierta. Raro.
  2. Dos, diferenciales de deuda corporativa disparados tanto en la renta fija de menos riesgo como en la más próxima a la categoría de basura. Los bancos no viven mejora alguna pese a las teóricas buenas noticias (sell the Bear Stearns rumour, buy the fact).
  3. Tres, venta acelerada de los activos de mayor calidad, y por ende más líquidos, como consecuencia de la ejecución de margin calls a los hedge funds lo que hunde los precios y equipara valores de categorías crediticias muy dispares.

 

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