WEALTH MANAGEMENT: gestión de grandes patrimonios

COTIZALIA Banif relanza su unidad de clientes VIP: cambia el nombre y ficha a Cesáreo Espino (ex Barclays), E. Segovia

…Esta ofensiva de Banif en los altos patrimonios trata de combatir la durísima competencia que está sufriendo en este segmento -conocido en el mundillo como ultra high net worth individuals con el desembarco de entidades suizas como EFG (con la compra de A&G y la incorporación del ex director general de UBS), Lombard Odier Darier Hentsch & Cie (que también está realizando importantes fichajes en nuestro mercado), Banca del Gottardo, Vontobel o Edmond de Rothschild.

A lo que hay que añadir el desembarco de algunos norteamericanos especializados en ese segmento, como Goldman Sachs, y el reforzamiento de entidades tradicionales españolas como Urquijo o Banca March.

 

Wikipedia EN Wealth management

Wealth Management is a type of financial planning that provides high net worth individuals and families with private banking, estate planning, legal resources, and investment management, with the goal of sustaining and growing long-term wealth.

Whereas financial planning can be helpful for individuals who have accumulated wealth or are just starting to accumulate wealth, you must already have accumulated a significant amount of wealth for the wealth management process to be effective…

Cuando las barbas de las Cajas de Ahorros veas pelar, pon las tuyas a remojar

La crisis económica sólo está en sus inicios en España, y las Cajas de Ahorros españolas han reducido (pérdidas bursátiles y VENTAS) un 30% las plusvalías industriales latentes en TRES MESES.

Mientras, el gobierno del PSOE de Solbes y Zapatero mantiene el discurso de la desaceleración. Evidentemente, quienes conocen la realidad de la situación no les creen, y se están preparando para las elevadas tasas de morosidad que se esperan próximamente.

EXPANSIÓN Las cajas hacen caja   Michela Romani

Algunas buscan liquidez y otras, fórmulas para mejorar su rentabilidad. El sector aún cuenta con 17.000 millones de plusvalías latentes en las carteras.

En los últimos meses, las cajas de ahorros se han prodigado en operaciones destinadas a incrementar su disponibilidad de recursos. Se han producido ventas, desinversiones, salidas a bolsa de carteras industriales y otras variantes. No obstante, no todas las entidades se mueven impulsadas por los mismos motivos, ni todas las operaciones tienen la misma explicación. Todos niegan, tajantemente, que detrás de una venta haya problemas de liquidez o una necesidad de mejora de las ratio de solvencia, aunque, en algunos casos, esta parezca la explicación más plausible.

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CAIXA CATALUNYA y otras cajas de ahorros españolas. Yuyu.

Caixa Catalunya, logoLa venta de la participación del 5,5% de Caixa Catalunya en Abertis reportó más de 738 millones -de los que 500 millones son plusvalías. Sin tal venta, sus números serían desastrosos, y más que lo serán en el futuro, me temo.

Por cierto, fijaos cómo titulan algunos periodistas “profesionales”, restando importancia. Y la noticia queda sepultada entre el montón.

Mi lema: las cajas -cuanto más pequeñas mejor- para el menudeo y las hipotecas, NO PARA EL PATRIMONIO. En fin, sois mayorcitos.

EXPANSIÓN Las plusvalías de Abertis disparan el resultado de Caixa Catalunya

La entidad ha anunciado que una parte de la plusvalía se ha destinado a generar una provisión extraordinaria de 200 millones para fortalecer el balance. Las dotaciones por pérdidas de deterioro de activos han despuntado un 495,8%, hasta alcanzar los 283,9 millones.

…alcanzar un excedente de tesorería de más de 900 millones a pesar de las turbulencias.

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